金融消保宣傳月|以案為鑒 平安付攔截多起青少年典型網(wǎng)絡(luò)詐騙

近期,國家金融監(jiān)管總局聯(lián)合中國人民銀行、中國證監(jiān)會發(fā)布《金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)典型案例》(以下簡稱“案例”),案例覆蓋支付、銀行、保險(xiǎn)等多個(gè)領(lǐng)域,重點(diǎn)分享金融行業(yè)在消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)方面做出的積極探索與成功經(jīng)驗(yàn)。

平安付積極響應(yīng)監(jiān)管,通過多年金融消保宣教工作,也積累了豐富的支付領(lǐng)域典型騙局案例及反欺詐經(jīng)驗(yàn)。據(jù)平安付統(tǒng)計(jì),自今年7月以來,平安付智能風(fēng)控系統(tǒng)“玄武”監(jiān)測到的欺詐交易案件中,因青少年遭遇電信詐騙造成的案件已近50%,青少年正在成為網(wǎng)絡(luò)詐騙的主要受害群體。結(jié)合“五進(jìn)入”宣傳教育,平安付篩選青少年群體典型騙局案例,形成金融消保宣教課堂與手冊,并持續(xù)通過“五進(jìn)入”系列活動宣傳教育,提升用戶金融素養(yǎng)。

典型案例一:女兒網(wǎng)購遭誘騙,“玄武”精準(zhǔn)識別異常挽回?fù)p失

今年暑假期間,李女士的女兒使用其手機(jī)在網(wǎng)上購物,付款后“客服”以未查詢到訂單信息為由,需要李女士提供個(gè)人證件、銀行卡號、驗(yàn)證碼等信息,“客服”稱核實(shí)身份,確認(rèn)無誤后,方可操作后臺補(bǔ)單安排發(fā)貨。李女士的女兒涉事未深,反詐意識薄弱,未意識到這可能是電信詐騙,直接將李女士的信息提供給“客服”。

凌晨時(shí)分,平安付“玄武”監(jiān)測到用戶李女士的賬戶快速進(jìn)行多筆交易,其中購買機(jī)票的訂單,聯(lián)系人與乘機(jī)人信息均非李女士本人,行為模式非�？梢�,隨即“玄武”對賬戶發(fā)起自動保護(hù),并觸發(fā)IVR智能外呼系統(tǒng),通過語音聯(lián)系李女士確認(rèn)交易信息,李女士否認(rèn)交易后,“玄武”立即對賬戶操作凍結(jié)。

經(jīng)了解,李女士的女兒使用其手機(jī)網(wǎng)購,詐騙分子誘騙其女兒提供李女士的個(gè)人賬戶信息進(jìn)行購票交易,金額近2萬元。在發(fā)現(xiàn)交易異常后,平安付第一時(shí)間聯(lián)系航空公司申請退票處理,為李女士挽回?fù)p失。

典型案例二:利用網(wǎng)絡(luò)游戲、追星制造“免費(fèi)福利”誘餌

除網(wǎng)購以外,利用青少年對游戲、明星的熱衷程度,引誘其泄露家長的個(gè)人信息,導(dǎo)致被詐騙的情況也不在少數(shù),平安付“玄武”就曾監(jiān)測到這樣類似詐騙案,一名用戶在同一時(shí)間段內(nèi)有多筆交易,且全部交易僅用于購買高價(jià)酒品等大額訂單,“玄武”核實(shí)用戶行為與以往的消費(fèi)行為有較大差異,隨即判定交易存在異常,為用戶開啟賬戶保護(hù),并通過IVR智能外呼系統(tǒng)緊急聯(lián)系用戶確認(rèn)交易信息,用戶否認(rèn)交易后緊急通知商戶攔截訂單,為用戶挽回11萬余元的資金損失。

經(jīng)核實(shí),王先生的兒子,酷愛打游戲,喜歡買游戲皮膚,受“游戲高手”邀約,與另外3人一起組隊(duì)玩某手游,游戲中未設(shè)防按照對方要求下載某社交App進(jìn)行屏幕共享,以手機(jī)號、銀行卡、身份證信息換取了“免費(fèi)皮膚”,但一直未收到贈送的皮膚,才意識到自己被騙。

有類似經(jīng)歷的還有張先生的女兒,收到明星粉絲群內(nèi)信息,表示可以免費(fèi)贈送明星簽名照,點(diǎn)擊鏈接即可領(lǐng)取,點(diǎn)擊后發(fā)現(xiàn)需要填寫成年人信息方可領(lǐng)取,女兒按照要求提供所有信息后,卻未收到任何回應(yīng),事后張先生的個(gè)人信息被盜用,用于注冊購物平臺購買大額商品。

以案為鑒 筑牢青少年防詐反詐防線

僅是今年暑假期間,平安付“玄武”監(jiān)測到的相關(guān)案件青少年遇騙的案例不在少數(shù)。平安付風(fēng)控專家認(rèn)為:“青少年遭遇電信詐騙并不是個(gè)例,他們往往因?yàn)閱渭�、易受影響而成為詐騙分子的目標(biāo),因缺乏對電信詐騙、金融知識的認(rèn)知,而無法正確判斷對方的真實(shí)意圖,最終導(dǎo)致被騙。”

平安付“玄武”曾多次主動識別、攔截欺詐交易,也協(xié)助警方偵破多起電信詐騙案件,通過金融消保宣教課堂與手冊教育,皆在幫助用戶了解金融知識,提升金融素養(yǎng),尤其是家長與青少年們了解這類典型詐騙類型,日常提高防范意識,切勿向他人透漏個(gè)人金融信息、財(cái)產(chǎn)狀況等基本信息,也不要隨意在網(wǎng)絡(luò)上留下個(gè)人金融信息,避免點(diǎn)擊不明來源的鏈接或附件,防止被釣魚或惡意軟件攻擊。

平安付也將持續(xù)傳播金融正能量,針對青少年群體開展宣教,豐富消保宣教課堂及活動的“線上、線下”形式,引導(dǎo)青少年樹立正確的財(cái)富觀,理性消費(fèi)、遠(yuǎn)離非法金融活動,共建安全可靠的金融環(huán)境。