打造全球一流司庫，用友BIP“五大管家”加速大型企業(yè)戰(zhàn)略增值

資金作為企業(yè)的血脈，維持著企業(yè)業(yè)務的正常開展。資金鏈斷裂好比身體供血不足，企業(yè)日常生產(chǎn)經(jīng)營活動將陷入停滯危機；而資金未得到充分利用時，又會直接影響收益、攤高成本。

如何管好企業(yè)“錢袋子”，做到實時掌握資金動態(tài)、合理配置？國務院國資委發(fā)布了1號文件，用央企轉(zhuǎn)型給大家打了個樣，敦促其加快推進建設司庫體系，強調(diào)了司庫建設對于中央企業(yè)加強資金安全高效管理的重要意義。

司庫是什么？

北京國家會計學院聶興凱教授有一個通俗的說法：“可以把它理解成一種企業(yè)集團資金的集中管理方式，盡管做司庫的人會認為它們有著些許的不同。”作為管理企業(yè)錢袋子的職能部門，司庫像是一位身兼多職、為企業(yè)平穩(wěn)運營保駕護航的大管家。Ta深刻了解企業(yè)資金動態(tài)，負責統(tǒng)籌資源，可以通過預測風險，確保業(yè)務的順利展開。

用友BIP總結(jié)大型企業(yè)資金管理困境共性，推出新一代全球司庫管理體系，化身“五大管家”，從戰(zhàn)略、管控、金融、交易、運營五方面出發(fā)，以企業(yè)資金流動為核心，幫助企業(yè)重塑資金管理戰(zhàn)略價值。

戰(zhàn)略家：價值管理，構(gòu)建全球賬戶體系

大型企業(yè)在全球化戰(zhàn)略中，往往有許多家下屬單位。由于沒有進行統(tǒng)一管理和規(guī)范，導致銀行賬戶非常分散，無法了解成員單位全面的資金分布和流向，也無法實施掌握全量賬戶的資金；缺乏有效的稽核手段，很難對資金進行有效盤活。

基于此，用友BIP全球司庫化身戰(zhàn)略家果敢出手，建立起賬戶管理的中央集權(quán)制，通過集團統(tǒng)管開銷戶流程、賬戶備案、低效賬戶清理等手段，實現(xiàn)了資金集中、賬戶集中，并通過接入銀企直連，讓總部及時了解全集團賬戶資金頭寸和交易進展，構(gòu)建境內(nèi)外賬戶一體化管理。

（用友BIP全球司庫賬戶管理平臺架構(gòu)圖）

管控家：智能結(jié)算，助力企業(yè)合規(guī)管控

在沒有進行轉(zhuǎn)型之前，集團缺乏統(tǒng)一的“結(jié)算網(wǎng)關”，無法把控流動性風險、大額風險、重復性風險等，并且由于未進行業(yè)財資融合，一筆業(yè)務往往耗時很久才能進行結(jié)算，效率十分低下。在沒有事前把控時，也會導致好不容易走完的流程在最后一步因為銀行賬戶余額不足、收方信息錯誤等問題支付失敗。

但當有了用友BIP全球司庫這個管控家，迅速構(gòu)建境內(nèi)外統(tǒng)一結(jié)算平臺，不光支持全球化結(jié)算，還能實現(xiàn)智能結(jié)算、配款，自動合并和到賬自動生單等功能，大大提高了資金風險防范和資金效益。

（用友BIP全球司庫結(jié)算平臺架構(gòu)圖）

此外，還支持一站式解決企業(yè)回單管理難題，一個平臺就實現(xiàn)了企業(yè)海量回單自動下載和回單憑證自動匹配、關聯(lián)，極大程度上節(jié)省了人工。支持OFD、PDF回單格式，提高回單關聯(lián)效率，滿足歸檔政策要求。

金融家：投融資管理，發(fā)揮財務金融職能

對于大型企業(yè)來說，資金缺口往往較大，融資成本高，投資效益低成了普遍難題。集團內(nèi)部無法統(tǒng)計全面授信額度，導致對投資品類、金額、風險等無法全面把控，也欠缺對融資必要性、可行性分析和事前事后把控。在過去，只能依賴銀行針對性設置一些投融資品種以供集團挑選，但很難滿足企業(yè)的特殊需要。

用友BIP全球司庫發(fā)揮金融優(yōu)勢，通過靈活可配的金融產(chǎn)品工廠和投融資全流程管理，支持對投資、融資、衍生品的產(chǎn)品自定義。以“交易事件”定義每類金融產(chǎn)品的全生命周期流轉(zhuǎn)；實現(xiàn)金融產(chǎn)品的快速定制；支持企業(yè)從各類緯度對開展的所有金融業(yè)務進行數(shù)據(jù)分析、頭寸分析評估；通過投融資組合方案評估，可以提供給企業(yè)更合理更科學的資源配置方案。

交易家：量化交易風險，指導交易決策

近年來全球經(jīng)濟變化加劇，外匯的劇烈波動成為企業(yè)在海外業(yè)務開展過程中的主要風險隱患，在一些特殊情況下，一筆利潤頗豐的業(yè)務甚至可能因為匯率變動扭嬴為虧。

如何防范交易風險，指導交易決策？司庫交易家的作用逐漸顯現(xiàn)出來。用友BIP全球司庫收集金融市場信息以及行情數(shù)據(jù)，通過情景模擬與敏感性分析，提前洞察市場波動帶來的潛在危險。實時生成流動性報告，量化風險，幫助企業(yè)平衡好風險與價值增長之間的關系，提高資金利用效率。

用友BIP全球司庫情景模擬與敏感性分析

運營家：數(shù)據(jù)分析，支持決策、戰(zhàn)略增值

數(shù)據(jù)是決策分析的主要支撐。身為運營家，用友BIP全球司庫在運營方面也有著看家本領。

用友BIP全球司庫數(shù)據(jù)分析看板

多維度資金頭寸實時監(jiān)控、結(jié)算分析主屏，構(gòu)建起企業(yè)資金業(yè)務全景視圖；存量資金、賬戶管理、風險監(jiān)控等分析模型，幫助企業(yè)合理調(diào)配資金等金融資源；按企業(yè)管理、考核和行業(yè)監(jiān)管要求，劃分管理主題分析領域，為企業(yè)收付款業(yè)務、風險管理等決策支持提供輔助手段；通過分析數(shù)據(jù)，及時進行決策，提高企業(yè)在市場中的競爭力。在全球司庫這位運營家的幫助下，企業(yè)中高層可以直觀地看到他所需要的資金信息，集團企業(yè)在全球化過程中也得以加速實現(xiàn)戰(zhàn)略增值。

用友BIP“3 +1”新一代全球司庫管理體系，以全球風險智能管控為基礎，助力全球金融資源有效管理、合理配置以及數(shù)據(jù)分析服務全球戰(zhàn)略。“5重身份”分別從不同方面展示了其資金管理的戰(zhàn)略價值，深化了業(yè)財融合和產(chǎn)融協(xié)同，支撐企業(yè)從資金運營向金融資源運作的價值創(chuàng)造轉(zhuǎn)變。