用友智能化資金管理 賦能精細(xì)化國資監(jiān)管

企業(yè)管理者要想隨時且一目了然地對企業(yè)資金的長短期流入流出、銀行存貸、收益及債務(wù)進(jìn)行動態(tài)、實時的監(jiān)控，如不借助先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)和信息技術(shù)，幾乎是不可能完成的。當(dāng)今資金管理的信息化已不再局限于片面的機械代工，已經(jīng)朝著數(shù)字化智能化的方向發(fā)展。

未來嚴(yán)酷的信貸環(huán)境對企業(yè)掌控現(xiàn)金流的水平提出了更高的要求。只有實現(xiàn)系統(tǒng)性的資金管理,企業(yè)才能合規(guī)、精密、有效地實現(xiàn)經(jīng)營。資金管理智能化將極大促進(jìn)企業(yè)從粗放式、消耗型轉(zhuǎn)向創(chuàng)新型、精細(xì)化運營的進(jìn)程,成為中國企業(yè)改善內(nèi)部基因并完成蛻變的助推器。

國資委資金監(jiān)管數(shù)據(jù)報送需求日益精細(xì)化

自2018年以來，中央及各地方國資委開始推行國資資金監(jiān)管數(shù)據(jù)報送信息化建設(shè)事項，深化國資監(jiān)管信息化頂層設(shè)計，促進(jìn)國資監(jiān)管和集團管控信息化水平協(xié)同提升，推動國資監(jiān)管向?qū)崟r動態(tài)轉(zhuǎn)變，實現(xiàn)國資企業(yè)由“事后處理”向“事前規(guī)范、事后評價”轉(zhuǎn)變，從“要報表”向“連系統(tǒng)、拿數(shù)據(jù)、做分析轉(zhuǎn)變”。

國資委資金監(jiān)管數(shù)據(jù)報送主要加強企業(yè)集團資金風(fēng)險管控，進(jìn)一步提高企業(yè)資金利用效率，要求重點實現(xiàn)銀行賬戶管理、銀企直連及資金監(jiān)控等業(yè)務(wù)。從數(shù)據(jù)對接上，需要企業(yè)集團匯總下屬企業(yè)全部賬戶資金支出數(shù)據(jù)，按照標(biāo)準(zhǔn)接口推送數(shù)據(jù)包括支付明細(xì)、當(dāng)日賬戶余額、社會信用代碼證、資金用途、是否大額等詳細(xì)數(shù)據(jù)指標(biāo)。

國資委資金監(jiān)管數(shù)據(jù)對接要求主要有以下兩點：

1. 從賬戶監(jiān)控范圍上，要求覆蓋集團及成員單位有交易往來的所有銀行賬戶，需要實現(xiàn)銀企直連，確保賬戶余額數(shù)據(jù)的實時性。

2.從資金數(shù)據(jù)對接上，需要集團匯總下屬企業(yè)全部賬戶資金支出數(shù)據(jù)，按照標(biāo)準(zhǔn)接口推送數(shù)據(jù)包括支付明細(xì)、當(dāng)日賬戶余額、社會信用代碼證、資金用途、是否大額等詳細(xì)數(shù)據(jù)指標(biāo)。

國資委資金監(jiān)管數(shù)據(jù)智能報送

現(xiàn)階段，各地國資委均在積極推進(jìn)“智慧國資監(jiān)管平臺”的建設(shè)，國資委下屬集團企業(yè)需要對接各地國資委監(jiān)管平臺，核心聚焦財務(wù)、投資、資金、三重一大等監(jiān)控管理。其中資金業(yè)務(wù)承擔(dān)集團的資金歸集、賬戶監(jiān)控、資金結(jié)算等職能，需滿足“智慧國資監(jiān)管平臺”資金數(shù)據(jù)對接需求，重點實現(xiàn)各地國資委對下屬集團企業(yè)銀行賬戶、銀企直連及資金交易等業(yè)務(wù)管控。

天津市某國有企業(yè)運用用友國資資金監(jiān)管數(shù)據(jù)報送智能解決方案，聚焦資金監(jiān)控數(shù)據(jù)的抽取及報送管理，對接國資監(jiān)管平臺，重點實現(xiàn)銀行賬戶管理、銀企直連及資金監(jiān)控等業(yè)務(wù)。報送平臺與天津市國資委監(jiān)管平臺對接，定時報送上傳企業(yè)相關(guān)資金數(shù)據(jù)，實現(xiàn)與各地國資監(jiān)管平臺的網(wǎng)絡(luò)、數(shù)據(jù)及業(yè)務(wù)貫通。

一、網(wǎng)絡(luò)通。主要實現(xiàn)企業(yè)相關(guān)資金財務(wù)系統(tǒng)所在企業(yè)內(nèi)部局域網(wǎng)與國資監(jiān)管平臺的安全通信。

二、數(shù)據(jù)通。按照統(tǒng)一接口、統(tǒng)一規(guī)范的要求實現(xiàn)企業(yè)內(nèi)部相關(guān)資金財務(wù)系統(tǒng)與國資委 資金監(jiān)管應(yīng)用自動定時數(shù)據(jù)傳輸。

三、業(yè)務(wù)通�；�于國資委機關(guān)辦公平臺實現(xiàn)對企業(yè)資金數(shù)據(jù)進(jìn)行多維度、多模式的查詢、分析、挖掘和監(jiān)測工作。

國資資金監(jiān)管數(shù)據(jù)報送功能實現(xiàn)：

1、實現(xiàn)全集團范圍銀行賬戶管理，包括賬戶開戶、銷戶、凍結(jié)等流程的申請與審批，做到賬戶管理閉環(huán)；

2、通過銀企直連實現(xiàn)國資委對下屬集團所有銀行賬戶的賬戶余額監(jiān)控，掌握支付明細(xì)，做到資金管理的透明化；

3、加強對下屬集團票據(jù)與信貸管理，確保資金安全流動，防范資金風(fēng)險；

4. 通過監(jiān)管報送平臺，強化集團資金分析，有效確保集團資金運營的安全性、流動性及可預(yù)測性。

國資委資金監(jiān)管數(shù)據(jù)報送智能解決方案實現(xiàn)方式：

1、企業(yè)搭建國資委資金監(jiān)管數(shù)據(jù)報送平臺，與國資委資金監(jiān)控采集前置服務(wù)及企業(yè)資金管理系統(tǒng)對接，可以實現(xiàn)企業(yè)資金管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)通過報送平臺上傳至國資委資金監(jiān)管系統(tǒng)；

2、對于非直連銀行數(shù)據(jù)，可以設(shè)置RPA（機器人流程自動化）數(shù)據(jù)抽取規(guī)則，設(shè)定數(shù)據(jù)抽取范圍、抽取內(nèi)容及抽取時間等參數(shù)，RPA根據(jù)設(shè)置的參數(shù)自動讀取相關(guān)數(shù)據(jù)；

3、相關(guān)數(shù)據(jù)導(dǎo)入至資金監(jiān)控報送系統(tǒng)后，系統(tǒng)內(nèi)部進(jìn)行數(shù)據(jù)真實性、有效性驗證，驗證通過后定時傳至國資委監(jiān)管平臺，完成數(shù)據(jù)報送。

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